对于资金池信托产品，如果资产端产生的收益无法覆盖资金端要求的收益加上资金池信托通常有专门的投资团队进行管理，由投资团队负责对信托计划资金的流入和流出进行全程监控和运营，以流动性、安全性、收益性的动态平衡为原则进行资产管理。
在资产配置中，资金池信托主要考虑以下几个因素：（1）宏观经济因素，包括GDP增长率及其构成、CPI涨幅、市场利率水平变化、货币政策等，以判断经济周期对债券市场的影响；（2）微观经济因素，包括各类债券发行主体的盈利预期及其预期现金流变化情况；（3）市场因素，包括股票及债券市场的涨跌、市场整体估值水平、大类资产的预期收益率水平及其历史比较、市场资金供求关系及其变化；（4）政策因素，与证券市场密切相关的各种政策出台对市场的影响等。核心工作至少包括以下内容：（1）持续监控宏观经济运行情况，对主要的宏观经济运行指标进行分析及预测，包括GDP增长率、CPI涨幅等；（2）跟踪货币政策（基准利率和存款准备金率的调整及央行公开市场操作等）及其预期的变化情况；（3）注重利率期限结构研究，进行持续动态调整。同传统的一对一信托产品不同，由于投资者事先无法确知资金投向和具体的资金运用，因此投资者无法通过判断所投资产来评判这个项目的优劣。投资者可以从信托公司及投资团队实力、资产池配置策略、风险管理措施等几个方面来判断该类产品。资金池信托产品2012年以来规模迅速膨胀，但由于投资方向不确定，投资者相当于将项目的选择权和评判权交给信托公司，因此，判断管理该类产品的信托公司及其投资团队的运作能力和信用，就显得至关重要。判断信托公司运作能力和信用，投资者可重点参考信托公司的资质、过往项目的运作风格，或者可查阅一些机构对信托公司总资产或综合实力的排名，来评判该信托公司在行业内所处水平。一般来说，管理运作资金池信托产品的投资团队，核心成员应该有较为丰富的从业经验，一般要有3～4年相关行业工作经验；另外信托公司应有强大的系统支撑来支持跨市场配置交易，高效的后台系统运作来应对投资者不断的申购、赎回。虽然无法直接评判每个资金运用项目，但是对于资金池信托产品，资产池的配置策略一定程度上能够体现该类产品的总体风险特征。资产池配置简单来说可以分为两个方面，一是选何种项目入池，二是入池所占比例。在资金池运作过程中信托公司会持续监控宏观经济运行情况，对主要的宏观经济运行指标进行分析和预测，包括GDP增长率、CPI涨幅等；跟踪货币政策（基准利率和存款准备金率的调整及央行公开市场操作等）及其预期的变化情况；并注重研究利率期限结构，对资产池配置策略进行持续动态调整。选何种项目入池，投资者可关注其投资范围、投资限制及对单个项目的选择标准。一般来说资金池信托产品通常投向于风险较小的固定收益类产品，限制投资于波动较大的股票二级市场或QDII产品及股指期货、股票期货等高风险的金融衍生品等。如市场上某款资金池信托产品的投资范围为银行存款、货币市场基金、债券基金、交易所及银行间市场债券以及固定收益类产品（包括期限在1年以内的逆回购、信托产品或信托受益权、附加回购的债权或债权收益权、附加回购的股权收益权、固定收益类银行理财产品）等。为了保证流动性和资金利用的高效率，投资者需要关注资金池信托产品中每类资产配置的比例，通常为了应对流动性风险，会要求高流动性资产比例在20%以上，同时为了控制风险会要求投资于信托受益权的比例低于一定数值。投资者应关注受托人为防范资金池信托产品风险而采取的风险控制措施，如为了防范信用风险，对交易对手进行详细尽调、严格准入；为了防范流动性风险，信托公司或第三方以自有资金提供流动性补充等。
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